Política KYC y AML de 1win

1win aplica los procedimientos de verificación de identidad y control financiero con el objetivo de prevenir el fraude, combatir el crimen financiero y garantizar el cumplimiento normativo en todas sus operaciones. A continuación se detallan los compromisos que sustentan estas políticas:

• Garantía de juego justo para todos los usuarios de la plataforma.
• Protección de la seguridad del usuario frente a actividades fraudulentas o sospechosas.
• Transparencia en el tratamiento de datos personales y transacciones financieras.
• Cumplimiento pleno de los requisitos regulatorios aplicables en el Perú.
• Integridad operativa en cada etapa del ciclo de vida de la cuenta.

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o de realizar retiros de fondos. En el marco de este proceso, se podrán solicitar los siguientes tipos de documentación:

• Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental competente (por ejemplo, DNI, pasaporte o carné de extranjería).
• Comprobante de domicilio vigente que acredite la dirección de residencia declarada por el titular de cuenta.
• Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros en la plataforma.
• En casos específicos, documentación adicional que permita completar la revisión del perfil conforme a los procedimientos de diligencia debida.

1win implementa controles internos orientados a prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilegal que pueda comprometer la integridad de la plataforma. Entre las principales medidas de control se incluyen:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuenta de forma continua para identificar comportamientos inusuales.
• Aplicación de reglas de detección automatizada que alertan sobre patrones financieros de riesgo.
• Diligencia debida reforzada en situaciones de alto riesgo o ante eventos que justifiquen una revisión exhaustiva.
• Análisis detallado de transferencias de montos elevados o movimientos que no se correspondan con el perfil habitual del titular de cuenta.
• Asignación de puntuaciones de riesgo a los perfiles de usuario en función de su comportamiento y características.
• Verificación de usuarios en listas de sanciones internacionales y detección de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Reporte a las autoridades competentes cuando la normativa vigente así lo exija.

La plataforma establece restricciones concretas para preservar la seguridad del usuario, el juego justo y el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Las siguientes conductas están estrictamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas bajo una misma identidad o con datos de terceros (multi-accounting).
• Presentación de documentos falsificados, alterados o sustraídos durante el proceso de envío de documentos o verificación de identidad.
• Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma.
• Manipulación de los sistemas de juego, apuestas o pagos con fines fraudulentos.
• Transferencia, venta o cesión del acceso a la cuenta a terceros.
• Uso de instrumentos de pago que no sean de titularidad propia del usuario registrado.
• Suministro de información falsa o incompleta en el proceso de registro o verificación de datos personales.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML da lugar a medidas de control que pueden aplicarse de forma inmediata según la gravedad de la infracción detectada. Las acciones que podrán adoptarse incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención de estas normas, y el reporte del caso ante las autoridades reguladoras o judiciales competentes cuando así lo requiera la normativa peruana vigente.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, precisa y actualizada durante el registro y a lo largo de toda su relación con la plataforma. El usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional que se le formule. Asimismo, el uso exclusivo de métodos de pago de titularidad propia es una condición indispensable para el correcto funcionamiento de la cuenta. Ante la detección de cualquier actividad inusual o sospechosa, el usuario tiene el deber de notificarlo a través de los canales de contacto habilitados por la plataforma. El incumplimiento de estas responsabilidades podrá derivar en la aplicación de las medidas descritas en la sección de consecuencias.

1win mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia como pilares fundamentales para la protección del usuario y la integridad del entorno de juego. Los principios que rigen esta postura son los siguientes:

• Cumplimiento estricto de los estándares KYC y AML establecidos por la normativa peruana e internacional.
• Confidencialidad y protección de los datos personales de acuerdo con la legislación de privacidad aplicable.
• Monitoreo permanente orientado a la identificación oportuna de actividades sospechosas.
• Prevención activa de conductas de manipulación y comportamiento desleal dentro de la plataforma.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad de cuenta a través de los canales de soporte disponibles.
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para mantener un entorno confiable.
• Condiciones de acceso e igualdad de trato para todos los titulares de cuenta registrados.